重庆重特大银行卡盗刷案告破 1500余人受害

2017-01-11 08:23:07 来源:法制日报 作者:吴晓锋 战海峰 责任编辑:任燕萍 字号:T|T
摘要】重庆破获重特大银行伪卡盗刷案,打掉了这个从研发POS机盗录芯片、改造POS机,到网络招募团伙成员、窃取银行卡刷卡信息,再到国外制作伪卡、国内盗刷提现的全链条团伙。

重庆破获重特大银行卡盗刷案

重庆破获重特大银行卡盗刷案 

  近日,随着最后两名犯罪嫌疑人在外省落网,一起利用改装POS机窃取银行卡信息制作伪卡盗刷现金的重特大案件宣告侦破。为侦破此案,重庆市公安局刑侦总队和沙坪坝公安分局组成联合专案组,历时1年,辗转数十万公里,打掉了这个从研发POS机盗录芯片、改造POS机,到网络招募团伙成员、窃取银行卡刷卡信息,再到国外制作伪卡、国内盗刷提现的全链条团伙,最终抓获犯罪嫌疑人17名,摧毁犯罪产业链5条。此案受害人达1500余人,涉案金额500余万元。

  联合专案组攻坚盗刷银行卡案

  2015年10月1日晚12点前后,家住湖北武汉的胡某突然接到一连串手机短信,显示自己建设银行的储蓄卡被人在ATM机分几次取走了24900元。这让胡某非常意外,自己的银行卡就在身上,怎么会接到取款短信?

  胡某开始认为是诈骗短信,但在父母建议下,她还是立即到楼下的ATM机上进行了查询。查询结果让胡某吃了一惊,自己卡上居然真的少了24900元。她立即通过网上银行进行查询,发现自己的银行卡在重庆市三峡广场工商银行的ATM机上进行了取款操作。胡某立即拨打110,并赶到重庆市沙坪坝区沙坪坝派出所报警。

  沙坪坝派出所民警接警后迅速调取了监控视频,发现作案嫌疑人是一名中年男子,戴着一顶棒球帽,整个操作过程将头埋得很低,看不清长相。

  不过,民警还是敏锐地发现了一个细节,男子从外衣口袋里掏出一叠类似银行卡的白色卡片,他就是用这种白色卡片从ATM机取走了胡女士账户里的钱。犯罪嫌疑人手法娴熟,显然不是第一次作案。

  沙坪坝分局立即将情况上报,重庆市公安局刑侦总队高度重视,并与沙坪坝分局成立了联合专案组,对案件进行攻坚。

  犯罪嫌疑人十分狡猾,反侦查意识很强,让侦查工作几度陷入僵局。但“魔高一尺,道高一丈”,经过专案组民警将近1年坚持不懈地侦查,终于查明,此案系以柳某、崔某为首的不法团伙所为。

  历时近1年揭露整个犯罪链条

  2014年,犯罪嫌疑人柳某与深圳一家电子公司的技术人员苏某、张某结识,几人共同研发出了测录银行卡磁道信息及支付密码的芯片,只需将该芯片安装到普通POS机中即可盗取被刷银行卡的数据信息和密码。

  于是,一个通过盗刷他人银行卡来获取钱财的“致富梦”在柳某的头脑中产生。

  柳某回到云南后,立即通过网上的QQ群和微信群发布“改装POS机共同盈利”的信息,成立了自己的不法团伙,吸引了全国各地多名不法分子。仅3个月时间,柳某的团伙就吸收了云南、安徽、内蒙古、北京、广西、山东等地10余家“二级代理”。

  同时,柳某等人编造虚假商家身份骗取网络支付公司信任,申办了10余台POS机进行改装,随后再通过支付公司代理人将改装后带有窃取银行卡数据信息、密码功能的POS机推销到一些消费场所。

  当持卡人在这些商铺刷卡消费时,改装的POS机就会自动窃取银行卡的数据信息及密码,一段时间后柳某等人再借口定期维护POS机,将窃取的用户数据导出,利用这些数据信息在境外制作伪卡。伪卡到柳某等人手上后,由柳某招募的10余名不法分子在全国各地进行刷卡消费或取现,窃取受害人资金。

  胡女士正是因为在外地工作期间,到一家足浴城消费刷卡时,被柳某等人窃取了银行卡信息,制作了伪卡。

  民警调查发现,2015年6月至2016年4月期间,柳某、苏某、李某等人通过非法改装POS机,窃取了1500余人的银行卡数据信息及密码,制成伪卡后盗刷人民币500余万元,其中单笔最高达92万元,涉及重庆市、云南省、湖北省、陕西省、山东省、浙江省、内蒙古自治区等多个省区市。

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