央行抽查收单外包业务 4机构虚假商户比例高

2016-03-18 10:46:38 来源:新京报 作者:佚名 责任编辑:小康 字号:T|T
摘要】2015年12月至2016年1月期间,央行在全国范围内对57家银行和支付机构开展了银行卡收单外包业务专项抽查。抽查的重点,是对虚假商户入网、违规开放交易接口、违规多次转包业务等违规行为进行严厉打击、严肃查处。

  昨日,新京报记者从银行和第三方支付公司证实,2015年12月至2016年1月期间,央行在全国范围内对57家银行和支付机构开展了银行卡收单外包业务专项抽查。抽查的重点,是对虚假商户入网、违规开放交易接口、违规多次转包业务等违规行为进行严厉打击、严肃查处。央行根据检查结果印发了处理通报,对违规机构采取严惩措施。

  9家单位虚假商户比例过高

  部分单位未落实特约商户实名制,导致虚假商户被放行入网。本次抽查中的171845户商户中,共有49472户虚假商户,占比达28.79%。

  其中,中信银行上海分行,乐富支付有限公司,现代金融控股(成都)有限公司长春、青岛分公司,上海德颐网络技术有限公司安徽分公司,深圳瑞银信信息技术有限公司合肥、内蒙古、宁夏分公司,拉卡拉支付有限公司宁波分公司等9家单位虚假商户比例高于65%,商户真实性审核存在严重问题。

  除未落实特约商户实名制问题外,现代金融控股(成都)有限公司青岛分公司等4家单位违规为其他机构开放交易接口;快钱支付清算信息有限公司等单位存在资金二次清算行为;现代金融控股(成都)有限公司青岛分公司等6家单位存在收单业务层层转包问题等。

  根据央行通报要求,责令存在严重违规行为的深圳瑞银信信息技术有限公司、现代金融控股(成都)有限公司、快钱支付清算信息有限公司、乐富支付有限公司4家支付机构对违规行为全面整改,央行将以上4家支付机构列入重点监控对象,并严格审核主要出资人变动、高管人员变更等变更事项申请,审慎考虑业务续展。此外,5家支付机构被责令要求自通报发布之日起一年内有序停止相关地区银行卡收单业务,其中包括拉卡拉支付有限公司停止宁波市银行卡收单业务。

相关推荐

返回顶部